SBI Mutual Fund | एसबीआय म्युच्युअल फंडाची योजना असलेल्या एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंडाने गेल्या 19 वर्षांत एसआयपीद्वारे केलेल्या गुंतवणुकीवर वार्षिक 16.73 टक्के परतावा दिला आहे.
एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंड
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 19 वर्षांपूर्वी या योजनेत सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे दरमहा 10,000 रुपये गुंतवण्यास सुरुवात केली असती तर 1 ऑगस्ट 2024 रोजी त्याचे फंड मूल्य 1,39,66,318 रुपये म्हणजेच सुमारे 1.40 कोटी रुपये झाले असते.
तर इतक्या वर्षांत एसआयपीच्या माध्यमातून त्यांनी आपल्या खिशातून केवळ 22 लाख 80 हजार रुपये गुंतवले असतील. त्यानुसार एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंडाने गेल्या 19 वर्षांत एसआयपीच्या माध्यमातून केलेल्या गुंतवणुकीवर 6 पटीहून अधिक परतावा दिला आहे.
एकरकमी + SIP : गुंतवणूक 6.57 पटीने वाढली
एसबीआयच्या या म्युच्युअल फंड योजनेत जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने पहिल्या वर्षी एकरकमी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केल्यानंतर एसआयपीच्या माध्यमातून दरमहा 10,000 रुपयांची गुंतवणूक केली असेल तर त्याच्या फंडाचे मूल्य आणखी जास्त असेल.
अशा प्रकारे गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदाराच्या गुंतवणुकीचे मूल्य 1 ऑगस्ट 2024 रोजी 1,56,45,150 रुपये म्हणजेच सुमारे 1.56 कोटी रुपये झाले असते. तर 19 वर्षात त्यांनी आपल्यावतीने एकूण 23 लाख 80 हजार रुपयांची गुंतवणूक केली असावी. ही रक्कम त्यांच्या स्वत:च्या गुंतवणुकीच्या तुलनेत सुमारे 6.57 पट आहे. एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंडाच्या परताव्याशी संबंधित ही सर्व गणिते या योजनेच्या नियमित योजनेसाठी देण्यात आली आहेत.
एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंडाचा पोर्टफोलिओ
या योजनेच्या नावाप्रमाणेच एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंड हा एसबीआय म्युच्युअल फंडाचा इक्विटी फंड आहे. 1 ऑगस्ट 2024 पर्यंत या योजनेत 93.92% इक्विटी आणि 0.57% डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवणूक केली जाते, तर 5.51% फंड रोख आणि रोख रकमेसारख्या मालमत्तांमध्ये गुंतविला जातो. मार्केट कॅपचा विचार केल्यास एसबीआय फोकस्ड इक्विटी फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये 73.56 टक्के वेटेज लार्जकॅप शेअर्सचे आहे, तर मिडकॅपचे वेटेज 25.24 टक्के आणि स्मॉलकॅपचे वेटेज केवळ 1.2 टक्के आहे.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
