SBI Mutual Fund | एसबीआय म्युच्युअल फंडाची 25 वर्षे जुनी योजना एसबीआय हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंडाने गुंतवणूकदारांना श्रीमंत करण्याच्या बाबतीत चमकदार कामगिरी केली आहे. ही अशी योजना आहे ज्याने नियमित गुंतवणूक करणाऱ्या अगदी छोट्या गुंतवणूकदारांनाही तिजोरीत रूपांतरित केले आहे.
2300 रुपयांची मासिक SIP, सध्याचे मूल्य 1.04 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त
एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या या योजनेत गुंतवणूकदाराने सुरुवातीपासून 2300 रुपयांची मासिक एसआयपी केली असेल तर त्यांचे सध्याचे फंड मूल्य 1.04 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त झाले असते. आणि जर कोणी एसआयपीच्या माध्यमातून या योजनेत दरमहा 5000 रुपये टाकले असतील तर त्यांच्या गुंतवणुकीचे फंड मूल्य आतापर्यंत 2.26 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त झाले असते. गुंतवणूकदारांना श्रीमंत करण्यासाठी ही आश्चर्यकारक योजना नाही का!
गुंतवणूकदारांना श्रीमंत करण्यासाठी भन्नाट योजना – SBI Healthcare Opportunities Fund
एसबीआय हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंड ही 5 स्टार रेटेड ओपन एंडेड इक्विटी योजना आहे. जुलै 1999 मध्ये सुरू झालेल्या या योजनेचे उद्दिष्ट फार्मा आणि हेल्थकेअर उद्योगातील कंपन्यांच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणुकीच्या माध्यमातून गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन चांगला परतावा देणे आहे. एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या या योजनेची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) 9 ऑगस्ट 2024 रोजी 3,027.91 कोटी रुपये होती.
एका छोट्या एसआयपीने कसे बनवले करोडपती
एसबीआय हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंडाने आपल्या नियमित गुंतवणूकदाराला केवळ 2300 रुपयांच्या नियमित गुंतवणुकीसह कोट्यधीश होण्याचा मार्ग दाखवला आहे, जो आपण खालील गणितातून समजू शकता.
योजनेतील 25 वर्षांच्या SIP गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 18.05 टक्के
* 25 वर्षांनंतर 2300 रुपयांच्या मासिक SIP चे मूल्य : 1,04,36,106 रुपये (1.04 कोटी)
* 25 वर्षांनंतर 4500 रुपयांच्या मासिक SIP चे मूल्य : 2,04,18,468 रुपये (2.04 कोटी)
* 25 वर्षांनंतर 5000 रुपयांच्या मासिक SIP चे मूल्य : 2,26,87,186 रुपये (2.27 कोटी)
एसबीआय हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंड : मागील परतावा
एसबीआय म्युच्युअल फंडाची ही योजना सुरू झाल्यापासून दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना सातत्याने चांगला परतावा देत आहे. या योजनेने वेगवेगळ्या कालावधीत एकरकमी आणि एसआयपीद्वारे केलेल्या गुंतवणुकीवर किती परतावा दिला आहे हे आपण खालील आकडेवारीत पाहू शकता:
* 25 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवरील सरासरी वार्षिक परतावा (Regular Plan) : 16.88 टक्के
* 25 वर्षांत SIP गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 18.05%
* 20 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवरील वार्षिक परतावा : 17.38 टक्के
* 20 वर्षांत SIP गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 16.78%
* 15 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 19.06%
* 15 वर्षांत SIP गुंतवणुकीवरील वार्षिक परतावा : 17.68%
* 10 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 15.03%
* 10 वर्षांत SIP गुंतवणुकीवरील वार्षिक परतावा : 17.56 टक्के
* 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 28.75 टक्के
* 5 वर्षात SIP गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 27.71%
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
