SBI Mutual Fund | बाजारात पैसे गुंतवणाऱ्या बहुतांश गुंतवणूकदारांना सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या शेअर्समध्ये रस असतो. पण काही म्युच्युअल फंड असे असतात ज्यात ते अशा शेअर्सवर लक्ष केंद्रित करून गुंतवणूक करतात, ज्यांची कामगिरी सध्या खराब आहे. या उलट मूडमुळे त्यांना कॉन्ट्रा म्युच्युअल फंड असे नाव देण्यात आले आहे.
कॉन्ट्रा फंडांचे व्यवस्थापक फंडामेंटलच्या बाबतीत मजबूत असूनही कमी कामगिरी करणाऱ्या शेअर्सचा शोध घेत आहेत. सध्या कमकुवत दिसणाऱ्या अशा शेअर्समध्ये आधीचा ट्रेंड उलटवून उत्तम परतावा देण्याची क्षमता असते, असा यामागचा विचार आहे. गेल्या 1 वर्षात कॉन्ट्रा फंडची थीम असलेल्या सर्व म्युच्युअल फंडांनी 48% किंवा त्यापेक्षा जास्त परतावा देऊन हे सत्य सिद्ध केले आहे.
कॉन्ट्रा फंडांची उत्कृष्ट कामगिरी
भारतात कॉन्ट्रा फंडांच्या विचारसरणीचे अनुसरण करणाऱ्या फारशा म्युच्युअल फंड योजना नाहीत. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स ऑफ इंडियाच्या (एएमएफआय) म्हणण्यानुसार, सध्या देशात अशा तीन योजना आहेत:
1. एसबीआय कॉन्ट्रा फंड,
2. इन्वेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड
3. कोटक इंडिया ईक्यू कॉन्ट्रा फंड या तिन्ही योजनांनी गेल्या १ वर्षात परताव्याच्या बाबतीत जबरदस्त कामगिरी केली आहे.
एसबीआय कॉन्ट्रा फंड – SBI Contra Fund
* 1 वर्षाचा सरासरी परतावा (डायरेक्ट): 48.40%
* 3 वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा (थेट): 30.51%
* 5 वर्षांचा सरासरी परतावा (डायरेक्ट): 30.42%
* बेंचमार्क: बीएसई 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स
* व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (एयूएम): 35,304.23 कोटी रुपये
इन्वेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड – Invesco India Contra Fund
* 1 वर्ष सरासरी परतावा (थेट): 49.79%
* 3 वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा (थेट): 23.55%
* 5 वर्ष सरासरी परतावा (थेट): 23.72%
* बेंचमार्क: बीएसई 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स
* व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (एयूएम): 16,502.57 कोटी रुपये
कोटक इंडिया ईक्यू कॉन्ट्रा फंड – Kotak India EQ Contra Fund
* 1 वर्ष सरासरी परतावा (थेट): 54.80%
* 3 वर्ष सरासरी परतावा (थेट): 26.80%
* 5 वर्ष सरासरी परतावा (थेट): 25.05%
* बेंचमार्क: निफ्टी 500 टोटल रिटर्न इंडेक्स
* व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (एयूएम): 3,582.99 कोटी रुपये
कॉन्ट्रा फंडाच्या नफ्यावर किती टॅक्स आकारला जाईल
कॉन्ट्रा फंडाची 65 टक्क्यांहून अधिक गुंतवणूक इक्विटीमध्ये आहे. त्यामुळे त्यांना इक्विटी म्युच्युअल फंडांच्या श्रेणीत ठेवले जाते. साहजिकच प्राप्तिकराचे तेच नियम त्यांना लागू होतात, जे इक्विटी फंडांसाठी बनवले जातात. म्हणजेच 1 वर्षापेक्षा कमी कालावधीत कॉन्ट्रा फंडाची युनिट्स विकल्यास त्यावर 15 टक्के शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) कर भरावा लागणार आहे.
पण 1 वर्ष किंवा त्यापेक्षा जास्त काळ धारण केल्यानंतर 1 लाख रुपयांपर्यंतचा वार्षिक नफा करमुक्त आहे. त्यापेक्षा जास्त नफ्यावर 10 टक्के दीर्घकालीन भांडवली नफा (एलटीसीजी) कर आकारला जाणार आहे. म्हणजेच कॉन्ट्रा फंडातील गुंतवणूक कराच्या दृष्टीनेही चांगली आहे.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
