Sectoral Mutual Funds | शेअर बाजारातील सध्याच्या अस्थिरतेबद्दल म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूकदारांना खूप काळजी वाटते. यापैकी बरेचजण, विशेषत: नवीन आणि कमी अनुभव असलेले गुंतवणूकदार, त्यांना स्मॉल-कॅप फंड आणि क्षेत्र / क्षेत्र प्रदान करावे की नाही याबद्दल खात्री नसते. थीम असलेल्या योजनांसारख्या जोखमीच्या पर्यायांमध्ये गुंतवणूक करणे सोडून द्यायचे की नाही.
मात्र, आपल्या पोर्टफोलिओसाठी क्षेत्रीय निधी चांगला आहे. म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार म्हणून जर तुम्हाला सेक्टर-आधारित म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करायची असेल तर येथे नमूद केला जाणारा सेक्टोरल म्युच्युअल फंड तुमच्यासाठी एक चांगला पर्याय ठरू शकतो. हा कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर अँड इकॉनॉमिक रिफॉर्म फंड – स्टँडर्ड प्लॅन आहे. डायरेक्ट प्लॅन ग्रोथ ऑप्शन अंतर्गत अल्पावधीतच आपल्या बेंचमार्कला मागे टाकले आहे.
कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर अँड इकॉनॉमिक रिफॉर्म फंड – स्टँडर्ड प्लॅन :
कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर अँड इकॉनॉमिक रिफॉर्म फंड – स्टँडर्ड प्लॅन कोटक हा कोटक महिंद्रा म्युच्युअल फंड हाऊसचा इक्विटी इन्फ्रास्ट्रक्चर सेक्टर फंड फंड आहे. ०१ जानेवारी २०१३ रोजी (डायरेक्ट प्लॅन) सुरू झालेला हा ९ वर्षे जुना फंड आहे. त्याची नियमित योजना 25 फेब्रुवारी 2008 रोजी सुरू करण्यात आली.
5 स्टार रेटिंग:
हा फंड अत्यंत जोखमीचा दर्जा असलेला ओपन एंडेड इक्विटी सेक्टोरल फंड आहे. या फंडाला व्हॅल्यू रिसर्चने ४ स्टार रेटिंग दिले असून म्युच्युअल फंड रेटिंग एजन्सी क्रिसिलने ५ स्टार रेटिंग दिले आहे. गेल्या काही वर्षांत या फंडाने चांगला परतावा दिला आहे. गेल्या काही वर्षांत श्रेणीच्या सरासरी परताव्यापेक्षा चांगला परतावा दिला आहे. या फंडाने स्वत:सारख्या फंडांमध्ये सरासरीपेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे.
फंडाच्या खर्चाचे प्रमाण काय आहे:
फंडाच्या डायरेक्ट प्लॅन ग्रोथ ऑप्शन अंतर्गत त्याची अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) 533.29 कोटी रुपये आहे. फंडाचे खर्चाचे प्रमाण १.१६% आहे, जे त्याच्या १.१७% वर्गाच्या सरासरी खर्चाच्या गुणोत्तराइतकेच आहे. २२ जुलै २०२२ रोजी जाहीर करण्यात आलेले त्याचे निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) ३७.५९९ रुपये आहे. फंडाचा बेंचमार्क निफ्टी इन्फ्रास्ट्रक्चर ट्राय आहे.
एकरकमी गुंतवणूक:
एकरकमी (एकाच वेळी गुंतवणूक) गुंतवणुकीसाठी लागणारी किमान रक्कम पाच हजार रुपये आणि एसआयपीसाठी १ हजार रुपये इतकी आहे. या फंडात अतिरिक्त गुंतवणुकीचीही मुभा असून, अतिरिक्त गुंतवणुकीसाठी किमान रक्कम १,००० रुपये आहे. या फंडात लॉक-इन कालावधी नसतो, तथापि, गुंतवणूकीनंतर 365 दिवसांच्या आत जेव्हा (10% पेक्षा जास्त युनिट्स) रिडिम केले जाते तेव्हा फंड 1% शुल्क आकारतो.
कितना वापसी :
गेल्या एका वर्षात परतावा (वार्षिक) १६.३३% होता. गेल्या 2 वर्षात 42.18% रिटर्न दिला आहे. गेल्या 3 वर्षात वार्षिक 20.21 टक्के रिटर्न दिला आहे. गेल्या 5 वर्षात त्याने 11.45% परतावा प्राप्त केला आहे. गेल्या 1 वर्षात एसआयपीकडून त्याचा वार्षिक परतावा 13.74% राहिला आहे आणि गेल्या 2 वर्षात तो 32.30% परतावा मिळाला आहे.
3 वर्षांत या फंडाचा वार्षिक ३०.८२ टक्के परतावा :
गेल्या तीन वर्षांत या फंडाचा वार्षिक परतावा ३०.८२ टक्के इतका झाला आहे. तर ५ वर्षांचा एसआयपी परतावा १९.४३ टक्के राहिला आहे. या फंडाची बहुतांश गुंतवणूक ही देशांतर्गत समभागांमध्ये सुमारे ९६.७९% इतकी असून, बहुतांश गुंतवणूक लार्ज कॅप शेअर्समध्ये सुमारे ३३.७ टक्के, मिड कॅप शेअर्समध्ये १८.९५ टक्के आणि स्मॉल कॅप शेअर्समध्ये २९.०३ टक्के इतकी आहे. या फंडात भांडवली वस्तू, ऊर्जा आणि बांधकाम क्षेत्रात अधिक गुंतवणूक आहे.
महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
