Aditya Birla Mutual Fund | अनेक गुंतवणूकदार फ्लेक्सी कॅप फंडात गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात. म्युच्युअल फंडांच्या या योजना वेगवेगळ्या प्रकारच्या मार्केट कॅपमध्ये गुंतवणूक करण्याची लवचिकता देतात. यामुळे गुंतवणूकदारांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य येते. यामुळे धोका कमी होण्यास मदत होते. तसेच बाजारपेठेतील संधींचा ही फायदा घेता येईल.
कंपाउंडिंगमुळे चांगला परतावा मिळतो
दीर्घकालीन उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी फ्लेक्सी कॅप फंड हा चांगला पर्याय आहे. कंपाउंडिंगमुळे त्यांना चांगला परतावा मिळू शकतो. जर तुम्हालाही फ्लेक्सी कॅप फंडात गुंतवणूक करायची असेल तर एक म्युच्युअल फंड योजना आहे ज्याचा विचार केला जाऊ शकतो.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्लेक्सी कॅप फंड
गेल्या वर्षभरात 40 टक्क्यांहून अधिक परतावा दिला आहे. आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्लेक्सी कॅप फंड असे या योजनेचे नाव आहे. 1998 मध्ये स्थापनेपासून आतापर्यंत कंपनीने 21.73% (सीएजीआर) चा प्रभावी परतावा दिला आहे.
म्हणजेच जर एखाद्याने योजनेच्या सुरुवातीला या फंडात 1 लाख रुपये गुंतवले असते तर त्याला 25 वर्षांत 1 कोटी रुपयांपेक्षा जास्त परतावा मिळाला असता.
या योजनेची कामगिरी कशी झाली?
फंडाने वेगवेगळ्या काळात दमदार कामगिरी केली आहे.
टर्म – रिटर्न (%)
* 1 वर्ष – 40.63 टक्के
* 3 वर्षे – 17.38 टक्के
* 5 वर्षे – 16.20 टक्के
* फंडाच्या स्थापनेपासून – 21.73 टक्के
आता जर परताव्याची गणना केली तर 10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीवर पाच वर्षांनंतर सुमारे 9,22,493 रुपये मिळतील. त्याचप्रमाणे ही रक्कम 10 वर्षांसाठी गुंतवल्यास तुम्ही 42.17 लाख रुपये कमवू शकता. गुंतवणुकीची रक्कम थोडी वाढवली तर. समजा तुम्ही 10 वर्षांसाठी 50,000 रुपयांची गुंतवणूक केली तर तुम्ही सुमारे 2.11 कोटी रुपये उभारू शकता.
आणखी काही वैशिष्ट्ये
एकूण एक्‍सपेंस रेशो :
योजनेचा टीईआर 1.68 टक्के आहे. म्हणजेच फंडात गुंतवलेल्या प्रत्येक 100 रुपयांमागे खर्च भागविण्यासाठी वार्षिक 1.68 रुपये वजा केले जातात.
शार्प रेशो :
फंडाचे शार्प रेशो 0.89 टक्के आहे. शार्प रेशो सांगतो की जोखीम असलेल्या प्रत्येक युनिटसाठी आपल्याला किती अतिरिक्त परतावा मिळतो.
बीटा रेशो :
या फंडाचा बीटा रेशो 0.94 टक्के आहे. म्हणजेच फंडाचा परतावा बाजारापेक्षा थोडा कमी अस्थिर असतो. 1 चा बीटा दर्शवितो की फंडाचा परतावा बाजाराशी सुसंगत आहे.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
