Mutual Fund Calculator | दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी इक्विटी म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीचा पर्याय आहे. जे जोखीम पत्करण्यास तयार आहेत आणि परताव्याच्या शोधात आहेत आणि दीर्घकाळात महागाईवर मात करू इच्छित आहेत. त्यांच्यासाठी हा खूप चांगला पर्याय आहे. वित्तीय तज्ञ नेहमीच इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये पाच वर्षांपेक्षा जास्त काळ गुंतवणूक करण्याची शिफारस करतात. पण बाजाराच्या परिस्थितीनुसार फंड अल्पावधीत मोठा परतावा देऊ शकतात. उदाहरणार्थ, क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ तीन वर्षांत १०,००० रुपयांच्या मासिक एसआयपीवरून ७.५ लाख रुपयांपर्यंत वाढली आहे. या फंडाने गेल्या 3 वर्षात 54 टक्क्यांपेक्षा जास्त रिटर्न दिले आहेत.
क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लान- ग्रोथ रिटर्न्स
क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ रिटर्न्स गेल्या एका वर्षात 12.24% राहिला आहे आणि स्थापनेपासून या फंडाने वार्षिक सरासरी परतावा 15.48% उत्पन्न प्राप्त केला आहे. पाच वर्षांपूर्वी या फंडात मासिक १० हजार रुपयांची एसआयपी गुंतवली असती तर ती आतापर्यंत १४ लाख रुपयांपर्यंत वाढली असती. फंडाचा पाच वर्षांचा परतावा ३४.७१ टक्के श्रेणीच्या सरासरी २३.२७ टक्क्यांपेक्षा चांगला होता. तीन वर्षांपूर्वी या फंडात गुंतविलेले १० हजार रुपयांचे मासिक एसआयपी आता साडेसात लाखांच्या आसपास गेले असते. फंडाने गेल्या तीन वर्षांत वार्षिक 54.13% परतावा दिला आहे, जो 34.50% च्या श्रेणीच्या सरासरीपेक्षा जास्त आहे.
या फंडाने गेल्या दोन वर्षांत वार्षिक ३६.६८% परतावा दिला आहे, म्हणजेच दोन वर्षांपूर्वी फंडात गुंतविलेल्या दरमहा १०,००० रुपयांची गुंतवणूक सध्या सुमारे ३.५५ लाख रुपये असेल, असे लाइव्ह मिंटच्या वृत्तात म्हटले आहे. निकालांनुसार, दर दोन वर्षांनी गुंतवणूकदारांचे त्यात गुंतवलेले पैसे दुप्पट झाल्याचे संकेत हा फंड देत आहे. या फंडाचा निफ्टी स्मॉलकॅप २५० ट्रायचा बेंचमार्क इंडेक्स आहे आणि निर्देशांक १ वर्षात ७% पेक्षा जास्त वाढला आहे, जो फंडाच्या वार्षिक परताव्याच्या १२% पेक्षा खूपच कमी आहे.
क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन – वाढीचे ठळक मुद्दे :
हा फंड ०१-जानेवारी-२०१३ रोजी सुरू करण्यात आला होता आणि सध्या या फंडाला व्हॅल्यू रिसर्चकडून ४-स्टार रेटिंग आणि मॉर्निंगस्टारकडून ५-स्टार रेटिंग मिळते. ३० जून २०२२ पर्यंत क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथची एकूण मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) १९१०.७५ कोटी रुपये असून २४ ऑगस्ट २०२२ पर्यंत या फंडाची एनएव्ही १३६.५ इतकी होती. फंडासाठी खर्चाचे प्रमाण ०.६२% आहे, जे समान श्रेणीतील इतर बहुसंख्य निधींपेक्षा कमी आहे. निधीच्या क्षेत्रातील वाटपात ग्राहकोपयोगी वस्तू, सेवा, आरोग्य सेवा, आर्थिक व बांधकाम उद्योग यांचे प्रतिनिधित्व केले जाते. आयटीसी लिमिटेड, आयआरबी इन्फ्रास्ट्रक्चर डेव्हलपर्स लिमिटेड, आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, हिंदुस्थान कॉपर लिमिटेड आणि लिंडे इंडिया लिमिटेड ही या फंडाची टॉप 5 होल्डिंग्स आहेत.
९९.२५% गुंतवणूक देशांतर्गत शेअर्समध्ये :
हा फंड आपल्या गुंतवणुकीपैकी ९९.२५% गुंतवणूक देशांतर्गत शेअर्समध्ये, त्यातील २३% रक्कम लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये, ८.१८% मिड-कॅप शेअर्समध्ये आणि ६८.०७% स्मॉल कॅप शेअर्समध्ये गुंतवतो. फंडाचे प्रमाणित विचलन २३.९३ असून ते २०.०३ च्या श्रेणी सरासरीपेक्षा अधिक आहे आणि फंडाचे बीटा गुणोत्तर ०.९२ आहे जे ०.८१ च्या श्रेणी सरासरीपेक्षा जास्त आहे जे फंड धोकादायक असल्याचे दर्शवते.
मात्र, फंडाचे शार्प रेशो हे श्रेणी सरासरी १.०८ च्या तुलनेत १.५ अंकांनी अधिक असून त्याचे झेंटियनचे अल्फा रेशो ६.९४ या श्रेणीच्या सरासरीपेक्षा १७.०८ अंकांनी अधिक आहे, यावरून फंडात जोखमीची पातळी उच्च असली, तरी त्यात जोखीमही जास्त असल्याचे स्पष्ट होते. जोखीम-समायोजित परतावा तयार करण्याची क्षमता.
महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
