Mutual Fund Investment | म्युच्युअल फंड आणि एसआयपीमधून मिळणारा वार्षिक परतावा सध्या कमी मिळत असून गुंतवणूकदारही त्याची चिंतातूर आहेत. रेपो रेटमध्ये झालेली वाढ, वाढती महागाई आणि कॉर्पोरेट्सच्या नफ्यात झालेली घट यामुळे म्युच्युअल फंड बाजारात चांगली वेळ येत नाही.
म्युच्युअल फंड बाजाराचा आकार वाढतोय :
मात्र, म्युच्युअल फंड बाजाराचा आकार हळूहळू वाढत आहे. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी फंडाचा पोर्टफोलिओ तपासून त्याचे विश्लेषण करावे. तरीही अनेक म्युच्युअल फंड योजनांनी दीर्घ मुदतीत चांगला परतावा दिला आहे. येथे आम्ही एका योजनेबद्दल सांगणार आहोत ज्याने ८५२ टक्के परतावा दिला आहे.
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड:
रेग्युलर प्लॅन – ग्रोथ या स्मॉल कॅप फंडाने दीर्घकाळात एसआयपीवर बऱ्यापैकी कामगिरी केली आहे. गेल्या 1 वर्षात त्याचा एसआयपी रिटर्न (निरपेक्ष परतावा) – 1.34 टक्के, गेल्या 2 वर्षात 27.33 टक्के रिटर्न मिळाला आहे, गेल्या 3 वर्षात 50.92 टक्के रिटर्न दिला आहे, गेल्या 5 वर्षात 67.06% रिटर्न दिला आहे आणि गेल्या 10 वर्षात 239.89 टक्के रिटर्न दिला आहे.
१० वर्षांचा परतावा :
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड – ग्रोथ योजनेचा निरपेक्ष म्युच्युअल फंड परतावा दीर्घकालीन सर्वोत्तम मानला जातो. गेल्या वर्षभरात 9.25 टक्के रिटर्न दिला आहे. गेल्या दोन वर्षात 110.16% परतावा मिळाला आहे. गेल्या 3 वर्षात 91.41 टक्के रिटर्न दिला आहे. गेल्या 5 वर्षात 129.69% तर गेल्या 10 वर्षात 851.95% रिटर्न दिला आहे. गेल्या 2 वर्षात एसबीआय स्मॉल कॅप फंड – रेग्युलर प्लॅनचा वार्षिक परतावा 44.97% होता, जो श्रेणीच्या 45.74% च्या सरासरीपेक्षा किंचित कमी आहे. याव्यतिरिक्त, गेल्या 3 वर्षांत, त्याचा वार्षिक परतावा 24.14% होता.
फंडाचे खर्चाचे प्रमाण किती आहे:
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड – रेग्युलर प्लॅन हा स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड एसआयपी गुंतवणुकीचा पर्याय असून ९९.३८ रुपयांचा एनएव्ही आणि ११८३०.७५ कोटी रुपयांचा आकार आहे. या फंडाचे खर्चाचे प्रमाण (ईआर) २.०२% आहे, तर श्रेणी सरासरी १.३८% आहे. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीची किंमत म्हणजे ईआर म्हणता येईल, जो म्युच्युअल फंड हाऊसकडून गुंतवणूकदारांकडून फंडाचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आकारला जातो.
महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
