Investment Tips | असेट्स ऍलोकेटर फंड म्हणजे काय | शेअर बाजारातून मजबूत परतावा मिळविण्याचा पर्याय

Investment Tips | शेअर बाजारातील चढउतारांचा परिणाम म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीवरही दिसू लागला असून इक्विटी एक्स्पोजर कमी झाले आहे. याचे सर्वात मोठे कारण म्हणजे गुंतवणूकदारांकडून माहितीचा अभाव. कोणत्या वेळी कोणत्या प्रकारच्या अॅसेट क्लासमध्ये गुंतवणूक करावी हे त्यांना माहीत नसते.

असेट्स ऍलोकेटर फंड :
अॅसेट अॅलोकेटर फंड गुंतवणूकदारांचा हाच गोंधळ दूर करतो. त्याच्या नावाप्रमाणेच, ते आपल्या गुंतवणूकीचे विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये वाटप करते. अशावेळी हा फंड निवडणाऱ्यांनी कोणत्या मालमत्तेत कधी पैसे टाकावेत आणि त्यातून कधी बाहेर पडावे, याची चिंता करण्याची गरज नाही. अशा समस्यांचे निराकरण असेट अॅलोकेटर फंडाद्वारे केले जाते. बाजारात असे अनेक फंड असले तरी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलच्या या फंडाने गेल्या काही वर्षांत चांगली कामगिरी केली आहे.

शेअर बाजारापेक्षा जास्त परतावा :
एका आकडेवारीनुसार, गेल्या १२ वर्षांत सेन्सेक्स आणि निफ्टी या दोन्ही एक्सचेंजच्या परताव्यापेक्षा अॅसेट अॅलोकेटर फंडाने अधिक नफा दिला आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने मार्च २०१० मध्ये एकरकमी १० लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असेल, तर ती आज ४१.४१ लाख रुपये इतकी होईल. दरम्यान, निफ्टी 50 मध्ये हीच गुंतवणूक 39.03 लाख रुपये असेल. या काळात अॅसेट अॅलोटर फंडाची समभाग गुंतवणूक केवळ ४३ टक्के होती, हे लक्षात घेण्यासारखे आहे.

वेळ पाहून, मालमत्ता निवडणे :
हा फंड संधी आणि परिस्थिती पाहून इक्विटी आणि डेट म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करतो. या योजनेत सोन्यातही वाटप केले जाते. फंडाचे एक वैशिष्ट्य म्हणजे मूल्यांकन मॉडेलनुसार इक्विटी आणि डेट या दोन्हीमधील वाटप ०-१००% पर्यंत असू शकते. म्हणजे ज्याची कामगिरी चांगली असेल, तेव्हा त्यात अधिक रक्कम गुंतवली जाईल. हे मॉडेल कमी पडणाऱ्या बाजारावरील खरेदी आणि काठावर विक्री (खरेदी कमी, विक्री जास्त) या तत्त्वावर काम करते.

असे समजून घ्या वाटपाचे गणित :
महामारीच्या सुरुवातीला, जेव्हा मार्च 2020 मध्ये बाजारात घसरण झाली, तेव्हा त्याचे इक्विटी वाटप 83% होते. यानी कम पर ज्यादा खरीदें. यानंतर बाजार सुधारल्याने डिसेंबर 2020 पर्यंत इक्विटी वाटप 45 टक्क्यांनी कमी झाले. मे 2022 मध्ये इक्विटी वाटप 33% आहे. जानेवारी २०१५ अखेर ते एप्रिल २०१७ च्या सुरुवातीपर्यंत सेन्सेक्स ३० हजारांच्या आसपास फिरत होता आणि बाजार सपाट होता, तेव्हाही या योजनेने १०.८ टक्के परतावा दिला.

एसआयपीवर मिळवा दमदार रिटर्न :
या योजनेअंतर्गत जर एखाद्याला मासिक १०,० रुपयांची एसआयपी सुरू करायची असेल, तर एका दशकातील गुंतवणुकीची रक्कम १२ लाख रुपये असेल आणि त्यानंतर एकूण परतावा २२.३ लाख रुपये असेल, जो वार्षिक व्याज १३.३% आहे. जर एखाद्याला 3, 5 किंवा 7 वर्षे अशा अल्प कालावधीसाठी गुंतवणूक करावी लागली तर त्याचा परतावा 10% पेक्षा जास्त असू शकतो. यावरून तुम्ही एकरकमी गुंतवणूक करता की एसआयपीच्या माध्यमातून, हे लक्षात येते की, ही योजना चांगल्या परताव्याची हमी देते.

महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title: Investment Tips on assets allocation check details 26 June 2022.