Mutual Fund SIP | काही म्युच्युअल फंड असे आहेत ज्यांनी २० वर्षांत ३४ वेळा परतावा दिला आहे. फ्लेक्सी कॅप फंड हाही त्यापैकीच एक आहे. हा एक फंड आहे ज्याद्वारे मार्केट कॅपच्या आधारे शेअर्समध्ये गुंतवणूक केली जाते. लार्ज कॅप, मिड कॅप किंवा स्मॉल कॅप फंडांप्रमाणे फ्लेक्सी कॅप फंड कोणत्याही कंपनीत विनाअडथळा गुंतवणूक करू शकतात.
यामुळे फंड मॅनेजरला बाजारातील परिस्थितीनुसार छोट्या आणि अधिक महत्त्वाच्या कंपन्यांमध्ये मालमत्ता हस्तांतरित करण्याची लवचिकता मिळते. या फंडांमध्ये इक्विटीमधील किमान गुंतवणूक ६५ टक्क्यांपर्यंत मर्यादित आहे.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ, फ्रँकलिन इंडिया, आणि एचडीएफसी फंडाच्या योजना
फंड्स इंडियाच्या ताज्या अहवालात फ्लेक्सी-कॅप फंडांच्या कामगिरीवर प्रकाश टाकण्यात आला आहे, ज्यांनी गेल्या २० वर्षांत ३० ते ३४ पट परतावा दिला आहे. त्यापैकी आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्लेक्सी कॅप फंड, फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड आणि एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड यांनी 20 वर्षांच्या कालावधीत (30 सप्टेंबर 2023 पर्यंत) अनुक्रमे 31.4 पट, 32 पट आणि 34.3 पट परतावा दिला आहे.
फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप आणि एचडीएफसी टॉप 100 फंड
फ्लेक्सी-कॅपच्या तुलनेत फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप आणि एचडीएफसी टॉप १०० फंड सारख्या लार्ज कॅप कॅटेगरी फंडांनी २० वर्षांच्या कालावधीत २१ पट आणि २९ पट परतावा दिला आहे. फ्रँकलिन इंडिया प्रिमा फंड आणि निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड सारख्या मिडकॅप फंडांनी ३५ पट आणि ५१ पट परतावा दिला.
फ्लेक्सी-कॅप फंडांचे यश मुख्यत्वे मार्केट ट्रेंड ओळखून योग्य निर्णय घेण्याच्या फंड मॅनेजरच्या कार्यक्षमतेवर अवलंबून असते. पाच वर्षांच्या अल्प ावधीत फ्लेक्सी कॅप फंडांनी महागाईला चांगल्या फरकाने मागे टाकत सरासरी १४ ते १७ टक्के परतावा दिला आहे.
फ्लेक्सी कॅप फंडात गुंतवणूक करायची की नाही?
फ्लेक्सी कॅप फंडात गुंतवणूक करण्याचा निर्णय प्रामुख्याने तोटा सहन करण्याच्या आणि गुंतवणुकीच्या क्षमतेवर अवलंबून असतो. उच्च जोखीम घेण्यास इच्छुक गुंतवणूकदारांसाठी निःसंशयपणे एक चांगली संधी आहे. यामुळे तुम्हाला जास्त परतावा मिळू शकतो.
महत्वाचं : म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
