SBI Mutual Fund | एसबीआय स्मॉल कॅप फंडाने गेल्या १५ वर्षांत छोट्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून आपल्या गुंतवणूकदारांना कमाईच्या मोठ्या संधी दिल्या आहेत. देशातील बिग फंड हाऊसची ही योजना विशेषतः दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी चांगली ठरली आहे.
सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) आणि एकरकमी अशा दोन्ही पद्धतीने गुंतवणूक करणाऱ्यांना फंडाने चांगला परतावा दिला आहे. स्मॉल कॅप शेअर्समध्ये दीर्घकाळ गुंतवणूक करून भांडवली वृद्धी साधण्याच्या दृष्टीने ही योजना अतिशय यशस्वी ठरली आहे.
बॅलन्स तयार करण्यासाठी हा फंड मिड आणि लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये आपल्या कॉर्पसच्या 35% पर्यंत गुंतवणूक करू शकतो. 9 सप्टेंबर 2009 पासून सुरू झालेल्या या योजनेने सुरुवातीपासून उत्तम परतावा दिला आहे.
एसबीआय स्मॉल कॅप फंड (CAGR) ची मागील कामगिरी
* 1 वर्षातील परतावा : 39.8%
* 3 वर्षातील परतावा : 23.46%
* 5 वर्षातील परतावा : 29.25%
* 15 वर्षातील परतावा : 21.5% (बेंचमार्क रिटर्न: 13.74%)
एकरकमी गुंतवणुकीवर परतावा
जर तुम्ही 15 वर्षांपूर्वी एसबीआय स्मॉल कॅप फंडात 1,00,000 रुपयांची गुंतवणूक केली असती तर त्याचे मूल्य आज 18,81,740 रुपये झाले असते, जे गुंतवलेल्या रकमेच्या 18.8 पट वाढ दर्शवते.
1 लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य
* 1 वर्षानंतर : 1,40,050 रुपये
* 3 वर्षानंतर : 1,88,300 रुपये
* 5 वर्षानंतर : 3,61,150 रुपये (सुमारे 3.6 पट वाढ)
एसआयपीवर दमदार परतावा
जर तुम्ही दरमहा 5,000 रुपयांच्या एसआयपीद्वारे या फंडात गुंतवणूक केली असती तर 15 वर्षांत एकूण गुंतवणूक 9 लाख रुपये झाली असती. या एसआयपी गुंतवणुकीवर 23.4 टक्के वार्षिक परतावा मिळाल्यास तुमचे भांडवल वाढून 64,55,581 रुपये झाले असते, जे तुमच्या एकूण गुंतवणुकीच्या 7.17 पट आहे.
एसआयपी रिटर्न
* मासिक एसआयपी : 5,000 रुपये
* गुंतवणुकीचा कालावधी : 15 वर्षे
* 15 वर्षांत गुंतवलेली एकूण रक्कम : 9 लाख रुपये
* 15 वर्षांत एसआयपीवरील परतावा : 23.4%
* 15 वर्षानंतर फंड व्हॅल्यू (चालू) : 64,55,581 रुपये (64.55 लाख रुपये)
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
