Hybrid Mutual Funds | इक्विटी बाजारात घसरण सुरू असल्याने डेट, इक्विटीज किंवा सोन्यात किती गुंतवणूक करावी याची खात्री गुंतवणूकदारांना नसते. अशा परिस्थितीत हायब्रीड फंड हा एक चांगला उपाय ठरू शकतो. क्रिसिल या म्युच्युअल फंड रेटिंग एजन्सीने 3 हायब्रीड फंडांना नंबर 1 रेटिंग दिले आहे. आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये प्रारंभ करण्यासाठी आणि जोडण्यासाठी हे एसआयपी चांगले फंड असू शकतात. या फंडांची माहिती जाणून घ्या.
BOI एक्सा मिड आणि स्मॉल कॅप इक्विटी आणि डेट फंड – डायरेक्ट-ग्रोथ :
बीओआय एक्सा म्युच्युअल फंडाने २० जुलै २०१६ रोजी सुरू केलेला हा अग्रेसिव्ह हायब्रिड श्रेणीचा फंड असून क्रिसिलने त्याला ५ स्टार रेटिंग दिले आहे. त्याच्या श्रेणीतील हा एक छोटा फंड आहे. या फंडात ३३७.०१ कोटी रुपयांची अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) आहे. तर त्याची नेटवर्थ (एनएव्ही) १० जून २०२२ पर्यंत २०.७ रुपये झाली आहे. फंडाचे खर्चाचे प्रमाण (ईआर) २.५५ टक्के असून, ते या श्रेणीसाठीच्या सरासरी २.१४ टक्क्यांपेक्षा अधिक आहे.
कसा आहे परतावा :
सध्या या फंडाने इक्विटीमध्ये ७७.९५ टक्के आणि डेटसाठी १३.३० टक्के रक्कम दिली आहे. स्थापनेपासून वार्षिक सरासरी परतावा १३.१४ टक्के आणि १०७ टक्के निरपेक्ष परतावा दिला आहे. गेल्या एका वर्षात 5.78 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. 2 वर्षात 35.23% वार्षिक परतावा आणि 3 वर्षात 18.89% वार्षिक परतावा दिला आहे. त्याच वेळी, 5 वर्षांत त्याचा वार्षिक परतावा 12.36 टक्के वार्षिक परतावा आहे. या फंडाने दर ३ वर्षांनी गुंतवलेले पैसे दुप्पट केले आहेत.
कोटक डेट हायब्रिड फंड – डायरेक्ट-ग्रोथ ऑप्शन :
हा कोटक महिंद्रा म्युच्युअल फंडाचा कॉन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड श्रेणी फंड आहे. या निधीला क्रिसिलने 5 स्टार दर्जा दिला आहे. याचा एयूएम १,४५६.६९ कोटी रुपयांचा आहे. या फंडाची एनएव्ही (१० जून) ४६.४१०५ रुपये आहे. त्याचा ईआर ०.४५ टक्के आहे, जो त्याच्या श्रेणीच्या सरासरी ०.८६ टक्क्यांपेक्षा कमी आहे. फंडाने 1 वर्षात 4.98 टक्के, 2 वर्षात 13.82 टक्के, 3 वर्षात 11.50 टक्के आणि 5 वर्षात 8.99 टक्के रिटर्न दिला आहे. तसेच लाँचिंगपासून वार्षिक सरासरी परतावा 10.41% कायम ठेवला आहे. तसेच दर ८ वर्षांनी यामध्ये गुंतवलेले पैसे दुप्पट केले आहेत.
एडलविस आर्बिट्रेज फंड – डायरेक्ट-ग्रोथ ऑप्शन :
एडलविस आर्बिट्रेज फंड हा आर्बिट्रेज श्रेणीतील हायब्रिड फंड असून, क्रिसिलने 5 स्टार रेटिंग दिले आहे. एडलवाइज म्युच्युअल फंडाने २७ जून २०१४ रोजी हा फंड बाजारात आणला होता. हा त्याच्या श्रेणीतील मध्यम आकाराचा ओपन एंडेड फंड आहे. या फंडाची एयूएम ७,१३३.९८ कोटी रुपये आहे. 10 जून 2022 पर्यंत त्याची नेट एनएव्ही 16.6266 रुपये होती. फंडाचे खर्चाचे प्रमाण ०.३५ टक्के आहे, जे त्याच्या श्रेणीच्या सरासरी खर्चाच्या गुणोत्तराएवढे आहे.
परतावा किती आहे:
लाँच झाल्यापासून त्याने 6.60 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, जो त्याच्या श्रेणीच्या सरासरी 5.78 टक्क्यांपेक्षा चांगला आहे. त्यात १ वर्षात ४.५४ टक्के, २ वर्षांत ४.३४ टक्के, ३ वर्षांत ५.१२ टक्के आणि ५ वर्षांत ५.८६ टक्के वार्षिक परतावा दिला.
महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
