ICICI Mutual Fund | शेअर बाजार किंवा म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणाऱ्या प्रत्येक गुंतवणूकदाराची मूठभर गुंतवणुकीवर डोंगरासारखा परतावा मिळण्याची एकच इच्छा असते. म्युच्युअल फंडांचे काही वर्ग गुंतवणूकदारांची ही इच्छा पूर्ण करत आहेत, ज्यात मल्टी अ‍ॅसेट अलोकेशनने आश्चर्यकारक कामगिरी केली आहे. या फंडात काही लाखांची गुंतवणूक करणारी व्यक्ती आज कोट्यवधींमध्ये खेळत आहे. या फंडाने एका तुकड्यात एक-दोनदाच मोठा परतावा दिला आहे, असे नाही, तर २१ वर्षांपासून सातत्याने सरासरी २१ टक्के परतावा देत आहे.
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल मल्टी अ‍ॅसेट फंड या सर्वात मोठ्या मल्टी अ‍ॅसेट अॅलोकेशन फंडाने २१ वर्षे पूर्ण केली आहेत. व्हॅल्यू रिसर्चनुसार, 30 सप्टेंबर 2023 पर्यंत या योजनेची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (एयूएम) 24,060.99 कोटी रुपये होती आणि या रकमेपैकी सुमारे 57% रक्कम बहु-मालमत्ता वाटप श्रेणीत गुंतविली आहे. दरवर्षी सरासरी २१ टक्के परतावा देऊन फंडाने बेंचमार्कही ओलांडला आहे.
लाखो कमावले लाखो
ही योजना सुरू होताना म्हणजे ३१ ऑक्टोबर २००२ रोजी एखाद्या गुंतवणूकदाराने एकरकमी १० लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती तर ३० सप्टेंबर २०२३ पर्यंत २१ टक्के दराने सुमारे ५.४९ कोटी रुपयांचा फंड तयार झाला असता. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलच्या मल्टी अॅलोकेशन फंडाच्या या योजनेने निफ्टी २०० टीआरआयसारख्या बेंचमार्कपेक्षा जवळपास दुप्पट परतावा दिला आहे. बेंचमार्कमधील १० लाख रुपयांच्या गुंतवणूकदाराला याच काळात सुमारे २.५७ कोटी रुपयांचा परतावा मिळाला आहे. म्हणजेच बेंचमार्कचा वार्षिक सरासरी परतावा १६ टक्के राहिला आहे.
एसआयपीनेही बनवले कोट्यधीश
या फंडात एसआयपी सुरू करणाऱ्यांनी बंपर नफाही कमावला आहे. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) च्या कामगिरीबद्दल बोलायचे झाले तर ज्या व्यक्तीने 21 वर्षांपूर्वी 10,000 रुपयांची एसआयपी सुरू केली होती त्याने त्यात एकूण 25.2 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली आणि 30 सप्टेंबर 2023 पर्यंत ही रक्कम वाढून 2.1 कोटी रुपये झाली. म्हणजेच एसआयपीने ही वार्षिक १७.५ टक्के परतावा दिला आहे. याच योजनेच्या बेंचमार्कने त्याच गुंतवणुकीवर वार्षिक १३.७ टक्के परतावा दिला आहे.
कोणत्या रणनीतीने नफा कमावला?
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाबद्दल बोलायचे झाले तर त्याची एक टीम सतत कोणत्या प्रकारच्या मालमत्तेत पैसे गुंतवावे यावर विचारमंथन करते. इक्विटी, डेट आणि कमॉडिटी अ‍ॅसेट क्लासेसचे फंड मॅनेजर टीम तयार करतात आणि ते एकत्रितपणे गुंतवणुकीचा निर्णय घेतात. यामुळे प्रत्येकाच्या अनुभवाचा फायदा होतो आणि संशोधनावर आधारित निर्णय घेण्यास मदत होते. चांगला परतावा देणाऱ्या मालमत्तेचा वर्ग दर एक-दोन वर्षांनी बदलतो.
गुंतवणूकदारांचा विश्वास का वाढला
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाचे व्यवस्थापकीय संचालक आणि मुख्य कार्यकारी अधिकारी निमेश शहा म्हणाले, “आमच्या अनोख्या धोरणाने बाजारातील जोखीम चांगल्या प्रकारे सहन केली आहे आणि चांगला परतावा दिला आहे. बाजाराच्या प्रत्येक चक्रात आणि इतर मालमत्तेत गुंतवणूक करून गुंतवणूकदारांना सातत्याने चांगला परतावा देणारी ही योजना आहे. मल्टी अ‍ॅसेट अॅलोकेशन फंडाचे नेत्रदीपक यश हा पुरावा आहे की वेगवेगळ्या मालमत्ता निवडल्याने गुंतवणूकदारांचे पैसे गमावण्याची शक्यता कमी होते.
Disclaimer : म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
