Kotak Mutual Fund | आज आम्ही एका अशा फंडाबद्दल बोलत आहोत ज्याची कामगिरी गेल्या दीड वर्षात खूप चांगली राहिली आहे. अशा वेळी दीड वर्षाच्या कामगिरीच्या आधारे त्यात मोकळेपणाने गुंतवणूक करावी का, असाही प्रश्न उपस्थित होतो.
येथे आम्ही क्वांट स्मॉल कॅप फंड आणि कोटक म्युच्युअल फंडाबद्दल बोलत आहोत ज्याने मध्यंतरी 200% परतावा दिला आहे. पण गेल्या वर्षभरात यावर 170 टक्के परतावा मिळाला आहे. आज या फंडाचे स्मॉल कॅप फंडांच्या श्रेणीत चांगले नाव आहे. पण गुंतवणूक करणे धोक्याचे ठरू शकत नाही का?
क्वांट स्मॉल कॅप फंडाने गेल्या एक-सव्वा वर्षांत आपल्या श्रेणीतील सर्व स्मॉल कॅप फंडांमध्ये अव्वल कामगिरी केली आहे. त्याने सर्व स्मॉल कॅप फंडांना मागे टाकले आहे. 2018 च्या सुमारास हा फंड इन्कम फंडातून स्मॉल कॅप फंडात रुपांतरित झाला. हे असे वर्ष आहे जेव्हा सर्व स्मॉल कॅप फंडांनी चांगली वाढ दर्शविण्यास सुरवात केली.
वर्ष 2018 मध्ये क्वांटच्या नावासह अनेक स्मॉल कॅप फंडांनी वेग घेतला. या निधीतील सुमारे 20 टक्के रक्कम आरोग्यसेवेत गुंतविली जाते. 2020 मध्ये जेव्हा कोरोना महामारी दिसून येत होती तेव्हापासून आरोग्य सेवा क्षेत्र तेजीत आहे. त्यानुसार क्वांट स्मॉल कॅप 2020 आणि 2021 मध्ये चांगली कामगिरी दाखवत आहे. क्वांट स्मॉलकॅपची स्मॉलकॅप शेअर्समध्ये 84 टक्क्यांपर्यंत गुंतवणूक आहे.
क्वांट स्मॉल कॅप फंड योजना
क्वांट स्मॉलकॅपने क्वांटच्या समकक्षापेक्षा आरोग्य क्षेत्रात जास्त पैसे गुंतवले आहेत. गेल्या दीड वर्षातील परिस्थिती पाहिली तर आरोग्य क्षेत्रात किती भरभराट झाली आहे, हे लक्षात येईल. याचा फायदा क्वांटच्या बंपर परताव्यात दिसून आला आहे. फंडाने एका वर्षात 170 टक्के आणि तीन वर्षांच्या कालावधीत 30.3 टक्के परतावा दिला आहे.
माय वेल्थ ग्रोथचे को-फाउंडर हर्षद चेतनवाला सांगतात की, या स्मॉलकॅप फंडाने चांगल्या परताव्यापेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. पण कोणत्या फंडातील परतावा पाहून ते किती पैसे गुंतवतात हे गुंतवणूकदारांवर अवलंबून असते. कमी वेळेत पैसे गुंतवून अधिक कमाई करण्याचा हा मार्ग आहे, असे एखाद्या गुंतवणूकदाराला वाटत असेल तर ते चुकीचे ठरू शकतात. तो कितपत घसरेल यावर बाजाराला विश्वास नाही. त्यामुळे जर तुम्ही अल्प काळासाठी स्मॉल कॅप फंडात गुंतवणूक करत असाल तर बाजारातील जोखीम लक्षात ठेवा.
कोटक स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड योजना
क्वांट स्मॉलकॅप फंडाच्या समकक्षांचा विचार केल्यास कोटक स्मॉलकॅपने एका वर्षात 111.8 टक्के परतावा दिला आहे, तर 3 वर्षांत 22 टक्क्यांच्या आसपास परतावा दिला आहे. त्याचप्रमाणे बीओआय हा एक्सा स्मॉलकॅप फंड आहे ज्याने एका वर्षात 104 टक्के परतावा दिला आहे. निप्पॉन इंडिया स्मॉलकॅपने एका वर्षात 101.7 टक्के आणि तीन वर्षांत 18.5 टक्के परतावा दिला आहे. स्मॉलकॅपमध्ये (टॉप 10 बद्दल बोलायचे झाल्यास) असा कोणताही फंड नाही ज्याने 94% पेक्षा कमी परतावा दिला आहे.
याचा अर्थ गुंतवणूकदाराने सर्व पैसे स्मॉलकॅपमध्ये गुंतवावेत का? याविषयी हर्षद चेतनवाला म्हणतात, स्मॉलकॅप फंड हे नवीन किंवा उदयोन्मुख कंपन्यांचे बनलेले असतात. या कंपन्यांना वाढीसाठी जास्तीत जास्त वेळ द्यावा लागेल. अशा परिस्थितीत गुंतवणूकदारांना पैसे कुठे गुंतवायचे हे ठरवावे लागते.
क्वांटमध्ये पैसे गुंतवणे कितपत योग्य आहे?
शेअर्समध्ये गुंतवणूक करायची की मिडकॅप किंवा स्मॉलकॅप फंडात करायची हे गुंतवणूकदार स्वत: ठरवतात. शेअर बाजाराचा गेल्या वर्षभरातील परतावा पाहिला तर त्यात सुमारे 53 टक्के वाढ झाली आहे. याच कालावधीतील स्मॉलकॅपचा परतावा पाहिला तर तो १०० टक्क्यांच्या आसपास आहे. योग्य परताव्यासाठी 3 वर्षे किंवा त्यापेक्षा अधिक कालावधीसाठी इक्विटीमध्ये पैसे गुंतवणे नेहमीच योग्य मानले जाते.
सेन्सेक्सचा तीन वर्षांचा रेकॉर्ड पाहिला तर तो 15 टक्क्यांच्या आसपास आहे. स्मॉलकॅपमध्ये हे प्रमाण 16 टक्क्यांच्या आसपास आहे. त्यानुसार गुंतवणूकदाराने जोखीम घेताना मोठ्या परताव्यासाठी स्मॉलकॅपमध्ये एक वर्षासाठी किंवा तीन वर्षांसाठी पैसे गुंतवले आहेत की नाही हे समजून घेतले पाहिजे. ज्यांची जोखीम घेण्याची क्षमता आहे ते कमी दिवसांसाठी स्मॉलकॅपमध्ये पैसे गुंतवू शकतात.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
