Mutual Fund Investment | म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करताना दीर्घकालीन एसआयपीचा सल्ला दिला जातो, कारण यामुळे एखाद्याला बाजार अधिक चांगल्या प्रकारे समजू शकतो आणि अल्पकालीन चढ-उतारांचा परिणाम न होता संपत्ती निर्माण करता येते. तर, आर्थिक गुरूंच्या मते, तुम्ही जेवढी जास्त गुंतवणूक कराल तेवढा अधिक चांगला रिस्क अॅडजस्ट्ड रिटर्न्स तुम्ही मिळवू शकता.
ज्याचा परिणाम असा होईल की म्युच्युअल फंड सातत्याने अधिक चक्रवाढ दराने पैसे कमविण्यास मदत करतील. हे आपल्याला आपली दीर्घकालीन उद्दीष्टे पूर्ण करण्यात मदत करेल. तुमच्या दीर्घकालीन हेतूसाठी तुम्ही इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकता. इक्विटी म्युच्युअल फंडांचे उदाहरण म्हणून, येथे 5-स्टार रेटिंगसह एक आहे, ज्याने पाच वर्षांच्या कालावधीत 10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीचे रूपांतर 14 लाख रुपयांपेक्षा जास्त केले.
क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लान- ग्रोथ रिटर्न्स :
क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथला मॉर्निंगस्टारने 5-स्टार, व्हॅल्यू रिसर्चने 4-स्टार आणि क्रिसिलने एक नंबर दिला आहे. क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथने लाँच केल्यापासून दरवर्षी सरासरी 15.52% परतावा दिला आहे, ज्यात मागील वर्षाच्या तुलनेत 11.84% चा समावेश आहे.
गेल्या ५ वर्षांत या फंडाने २३.५१% च्या सरासरीवरून ३४.८४% एसआयपी रिटर्न्स तयार केले आहेत, याचा अर्थ असा की जर ५ वर्षांपूर्वी या फंडात गुंतविलेल्या १०,००० रुपयांच्या मासिक एसआयपीमध्ये वाढून आता १४.०२ लाख झाले असते. गेल्या ३ वर्षांत या फंडाने ३४.८०% च्या सरासरीवरून ५४.२४% एसआयपी परतावा दिला आहे, म्हणून जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने ३ वर्षांपूर्वी या फंडात १०,००० रुपयांची एसआयपी सुरू केली असती तर ती आता सुमारे ७.५० लाख रुपये झाली असती. गेल्या 2 वर्षात या फंडाने 36.64% परतावा दिला आहे, ज्यावरून असे सूचित होते की 2 वर्षांपूर्वी या फंडात सुरू झालेली 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी आता सुमारे 3.55 लाख रुपयांवर गेली असती.
क्वांट स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथचा तपशील :
हा फंड १ जानेवारी २०१३ रोजी सुरू करण्यात आला असून ३० जून २०२२ पर्यंत या फंडात १,९११ कोटी रुपयांची मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) आहे. २६ ऑगस्ट २०२२ पर्यंत या निधीसाठी एनएव्ही १३७.०१ रुपये आहे. या निधीचे खर्चाचे प्रमाण ०.६२% आहे आणि ग्राहकोपयोगी वस्तू, सेवा, आरोग्य सेवा, आर्थिक आणि बांधकाम क्षेत्रात त्याचे वाटप केले जाते. आयटीसी लिमिटेड, आयआरबी इन्फ्रास्ट्रक्चर डेव्हलपर्स लिमिटेड, आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, हिंदुस्थान कॉपर लिमिटेड आणि लिंडे इंडिया लिमिटेड ही या फंडाची टॉप 5 होल्डिंग्स आहेत.
फंडाच्या होल्डिंग कुठे :
फंडाच्या होल्डिंगपैकी ९९.२५% भाग देशांतर्गत शेअर्स असून, लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये २३%, मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये ८.१८% आणि स्मॉल-कॅप शेअर्समध्ये ६८.०७% शेअर्स आहेत. फंडाचे झेन्स्शन अल्फा गुणोत्तर सरासरीच्या तुलनेत ६.९४ च्या तुलनेत १७.०८ आहे, हे दर्शवते की फंड व्यवस्थापक भांडवल मालमत्ता मूल्य मॉडेलद्वारे दर्शविलेल्या परताव्यापेक्षा अधिक चांगले-जोखीम समायोजित परतावा देण्यास सक्षम होते. १.०८ च्या श्रेणीच्या सरासरीच्या तुलनेत फंडाचे तीव्र प्रमाण १.५ आहे, जे आपल्या समवयस्कांच्या तुलनेत जोखीम-समायोजित परतावा तयार करण्याच्या दृष्टीने फंडाची चांगली कामगिरी दर्शवते.
महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
