Mutual Fund SIP | टॉरस बँकिंग आणि वित्तीय सेवा निधी हा एक क्षेत्रीय – बँकिंग म्युच्युअल फंड आहे. बीएफएसआय क्षेत्राचा भाग असलेल्या बँकिंग, फायनान्स आणि बिगर बँकिंग वित्तीय कंपन्यांच्या (एनबीएफसी) इक्विटी आणि इक्विटीशी संबंधित साधनांमध्ये प्रामुख्याने गुंतवणूक करणाऱ्या पोर्टफोलिओद्वारे हा फंड भांडवली वाढ निर्माण करण्याचा प्रयत्न करतो. त्याच्या थेट योजनेच्या वाढीच्या पर्यायांतर्गत फंडाचा तपशील येथे आहे.
टॉरस बँकिंग आणि वित्तीय सेवा निधी
टॉरस बँकिंग अँड फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंड हा १० वर्षे जुना इक्विटी-सेक्टोरल म्युच्युअल फंड असून तो २२ जुलै २०२२ रोजी टॉरस म्युच्युअल फंडाने सुरू केला आहे. हा त्याच्या श्रेणीतील एक लहान आकाराचा ओपन-एंडेड फंड आहे ज्याचा लॉक-इन कालावधी नाही. व्हॅल्यू रिसर्चने या फंडाला ४ स्टार रेटिंग दिले आहे. फंडाच्या डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ प्लॅननुसार, ३१ ऑक्टोबर २०२२ पर्यंत ९ कोटी रुपयांची अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) असून १० नोव्हेंबर २०२२ पर्यंत त्याचे निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) ४७.७८०० रुपये होते. ३० सप्टेंबर २०२२ पर्यंत फंडाच्या खर्चाचे प्रमाण १.६२ टक्के आहे.
रिस्क किती
त्याची परतीची श्रेणी सरासरीपेक्षा जास्त असते आणि रिस्क ग्रेड सरासरी असते. त्याची उलाढाल ६५ टक्के आहे. उलाढाल ही फंडाची होल्डिंग ज्या फ्रिक्वेन्सीवर खरेदी-विक्री केली जाते, त्याची ओळख करून देते. त्याचा बेंचमार्क एस अँड पी बीएसई बँकेक्स ट्राय आहे. गुंतवणुकीवरील परताव्याबद्दल बोलायचे झाले तर सेबीच्या रिस्कोमीटरनुसार हा फंड लक्षणीयरीत्या अधिक जोखमीचा असल्याचे वर्णन करण्यात आले आहे.
फंडाची आवश्यक माहिती
आता गुंतवणूक करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या तपशीलांबद्दल बोलूया. या फंडात किमान गुंतवणूक पाच हजार रुपये, तर एसआयपी गुंतवणुकीची किमान रक्कम एक हजार रुपये आहे. त्याचबरोबर किमान अतिरिक्त गुंतवणूक 1,000 रुपये आणि किमान शिल्लक रक्कमही 5,000 रुपये आहे. त्याचबरोबर 7 दिवसांच्या आत फंड सोडला तर एक्झिट लोड 0.5 टक्के आहे.
परतावा किती
फंड सुरू झाल्यापासून एकाच वेळी मोठ्या रकमेवर वार्षिक सरासरीच्या आधारावर ११.८३ टक्के परतावा मिळाला आहे. याने ३ वर्षांत श्रेणीच्या सरासरीपेक्षा चांगला वार्षिक परतावा दिला आहे. त्याचा वार्षिक परतावा ३ वर्षांत ११.२४ टक्के, २ वर्षांत १८.८५ टक्के आणि १ वर्षात ५.४५ टक्के राहिला आहे.
एसआयपी रिटर्न
गेल्या पाच वर्षांत या फंडाच्या वार्षिक सरासरीच्या आधारावर एसआयपीवरील परतावा १५.२८ टक्के राहिला आहे. त्याचे वार्षिक विवरणपत्र ३ वर्षांत १९.५६ टक्के, २ वर्षांत १६.३१ टक्के आणि १ वर्षात २४.३३ टक्के झाले आहे.
फंडाचा पोर्टफोलिओ कसा आहे
या फंडाची प्राथमिक गुंतवणूक बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रातील कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटीशी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये आहे. या फंडाची इक्विटीमध्ये ९८.४७ टक्के गुंतवणूक असून उर्वरित १.५३ टक्के गुंतवणूक रोख व रोख समतुल्य आहे. या फंडाने एकूण २५ समभागांमध्ये गुंतवणूक केली आहे. क्षेत्रनिहाय होल्डिंग्जमध्ये या फंडात प्रामुख्याने आर्थिक व विमा या दोन क्षेत्रांतील होल्डिंग्स असतात. ९६.८१% वित्तीय क्षेत्रात आणि उर्वरित १.६६% विमा क्षेत्रात गुंतवणूक केली जाते. फंडाच्या टॉप १० होल्डिंगमध्ये आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, स्टेट बँक ऑफ इंडिया (एसबीआय), कोटक महिंद्रा बँक, अॅक्सिस बँक, बँक ऑफ बडोदा, युनियन बँक ऑफ इंडिया, बजाज फायनान्स, होम फर्स्ट फायनान्स कंपनी इंडिया आणि कॅनरा बँक यांचा समावेश आहे.
महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
