SBI Mutual Fund | देशातील अग्रगण्य फंड हाऊस एसबीआय म्युच्युअल फंडाची योजना असलेल्या एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने गेल्या अनेक वर्षांत आपल्या गुंतवणूकदारांना जबरदस्त परतावा दिला आहे. शेअर बाजारातील गुंतवणूकदार सहसा चांगली कामगिरी करणाऱ्या शेअर्सचा शोध घेतात. परंतु एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाचे धोरण असे आहे की जे शेअर्स सध्या बाजारात खराब कामगिरी करत आहेत, परंतु ज्यांना भविष्यात चांगली वाढ साधण्याची क्षमता आहे अशा शेअर्समध्ये गुंतवणूक करणे.
या धोरणाचा अवलंब करत एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने गेल्या 5 वर्षांत सरासरी 32% पेक्षा जास्त वार्षिक परतावा दिला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्क बीएसई 500 टोटल रिटर्न इंडेक्सपेक्षा सुमारे 9% जास्त आहे. गेल्या 3 आणि 10 वर्षांतही या फंडाचा परतावा बेंचमार्कपेक्षा चांगला राहिला आहे.
एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाची मागील कामगिरी
एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने गेल्या 3 आणि 5 वर्षात आपल्या श्रेणीत सर्वाधिक परतावा दिला आहे. योजनेची मागील वर्षांची आकडेवारी त्याच्या उत्कृष्ट कामगिरीची साक्ष देते:
* 5 वर्षातील सरासरी वार्षिक परतावा (नियमित योजना): 31.81%
* 5 वर्षातील सरासरी वार्षिक परतावा (डायरेक्ट प्लॅन): 32.83%
* बेंचमार्क रिटर्न: 23.02%
* 3 वर्षातील सरासरी वार्षिक परतावा (नियमित योजना): 27.40%
* 3 वर्षातील सरासरी वार्षिक परतावा (डायरेक्ट प्लॅन): 28.51%
* बेंचमार्क रिटर्न: 18.37%
* 10 वर्षातील सरासरी वार्षिक परतावा (नियमित योजना): 17.28%
* 10 वर्षांवरील सरासरी वार्षिक परतावा (थेट योजना): 18.11%
* बेंचमार्क रिटर्न: 15.14%
एसबीआय कॉन्ट्रा फंड गुंतवणुकीची पद्धत
एसबीआय कॉन्ट्रा फंडांमध्ये एकरकमी गुंतवणूक करण्याबरोबरच सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) च्या माध्यमातूनही नियमित गुंतवणूक करता येते. दोघांसाठी किमान गुंतवणुकीची रक्कम खालीलप्रमाणे आहे.
* एकरकमी गुंतवणूक : किमान 5,000 रुपये
* एसआयपीद्वारे गुंतवणूक : 500 रुपयांपासून सुरुवात.
* खर्च गुणोत्तर (नियमित योजना): 1.52% (31 ऑगस्ट 2024 रोजी)
* खर्च गुणोत्तर (डायरेक्ट प्लॅन): 0.57% (31 ऑगस्ट 2024 रोजी)
खर्च गुणोत्तर म्हणजे म्युच्युअल फंडाच्या व्यवस्थापनासाठी गुंतवणूकदाराला भरावे लागणारे शुल्क. डायरेक्ट प्लॅनमध्ये हा खर्च कमी असतो, कारण ब्रोकर किंवा एजंटला कमिशन द्यावे लागत नाही.
