SBI Mutual Fund | देशातील पहिली कॉन्ट्रा म्युच्युअल फंड योजना एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने शुक्रवारी 25 वर्षे पूर्ण केली. अडीच दशकांच्या या प्रवासात या योजनेने सरासरी 20.05 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. तर या योजनेचा बेंचमार्क बीएसई 500 TRA (BSE 500 Total Return Index) चा सरासरी वार्षिक परतावा याच कालावधीत 16.12 टक्के राहिला आहे.
केवळ 10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीमध्ये कोट्यवधी गुंतवणुकदारांना कमविण्याची ताकद आहे, यावरून आपण या योजनेच्या परताव्याचा अंदाज लावू शकता. 5 जुलै 1999 रोजी एसबीआय कॉन्ट्रा फंडांतर्गत युनिटचे वाटप करण्यात आले.
1 लाखाच्या गुंतवणुकीवर मिळाला 95 लाख रुपये परतावा
एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने सुरू झाल्यापासून जो वार्षिक परतावा दिला आहे त्याचा अर्थ असा आहे की जर कोणी योजना सुरू करताना एकरकमी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती तर आता म्हणजे 25 वर्षांनंतर त्याच्या गुंतवणुकीचे एकूण मूल्य 95 लाख रुपयांपेक्षा जास्त झाले असते. या योजनेच्या रेग्युलर प्लॅनला गेल्या 5 वर्षात 28.47 टक्के, 3 वर्षात 29.63 टक्के आणि 1 वर्षात 47.91 टक्के पॉईंट टू पॉइंट सीएजीआर परतावा मिळाला आहे. तर या योजनेच्या बेंचमार्क बीएसई 500 TRI ने याच कालावधीत अनुक्रमे 19.95 टक्के, 19.97 टक्के आणि 38.40 टक्के परतावा दिला आहे.
10 हजार SIP ने मिळाला 7 कोटींचा परतावा
जर एखाद्याने सुरुवातीपासून सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) द्वारे एसबीआय कॉन्ट्रा फंडात दरमहा 10,000 रुपये ठेवले असते तर 30 जून 2024 रोजी या गुंतवणुकीचे मूल्य 7.20 कोटी रुपये झाले असते. म्हणजेच या वर्षांत केलेल्या एकूण ३० लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा (CAGR) 20.84 टक्के मिळाला असता.
एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या या योजनेचा एसआयपी परतावा पाहिला तर त्याने 15 वर्षात 17.94%, 10 वर्षात 21.84%, 5 वर्षात 35.62%, 3 वर्षात 34.25% आणि 1 वर्षात 48.68% इतका जबरदस्त परतावा दिला आहे. तर त्याचा बेंचमार्क बीएसई 500 टीआरआयने 15 वर्षात 15.86%, 10 वर्षात 17.73%, 5 वर्षात 24.82%, 3 वर्षात 25.40% आणि 1 वर्षात 43.02% वार्षिक परतावा दिला आहे. 4 जुलै 2024 रोजी या योजनेची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) 35,033.56 कोटी रुपये होती.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
