SBI Mutual Fund | एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या एका योजनेने गेल्या 5 वर्षात गुंतवणूकदारांना मोठा नफा कमावला आहे. या योजनेत जर कोणी 5 वर्षांपूर्वी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती आणि त्यानंतर दरमहा फक्त 1100 रुपये म्हणजेच दररोज फक्त 37 रुपये मासिक एसआयपीच्या माध्यमातून गुंतवले असते तर त्याचे सध्याचे फंड मूल्य 5 लाख रुपये झाले असते.
आम्ही ज्या योजनेबद्दल बोलत आहोत त्याचे नाव एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड आहे, जे एसबीआय म्युच्युअल फंडाच्या सर्वात जुन्या योजनेत समाविष्ट आहे.
या योजनेच्या थेट योजनेत 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवर 28.19 टक्के वार्षिक परतावा देण्यात आला आहे, तर याच योजनेत सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे केलेल्या गुंतवणुकीवर गेल्या 5 वर्षांत 33.77 टक्के दराने वार्षिक परतावा देण्यात आला आहे. एकरकमी गुंतवणूक आणि एसआयपी या दोन्हींची सांगड घालून या फंडात गुंतवणूक करण्याच्या रणनीतीचा परिणाम म्हणजे 1 लाख 5 लाख होतो, असे आपण वर नमूद केले आहे.
5 वर्षात 1 लाख झाले 5 लाख
5 वर्षांपूर्वी एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंडात गुंतवलेल्या १ लाख रुपयांचे 5 लाखांमध्ये रूपांतर करण्याची गणना आपण येथे तपशीलवार पाहू शकता:
योजनेचे नाव : एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड (डायरेक्ट प्लॅन)
* 5 वर्षांपूर्वी एकरकमी गुंतवणूक : 1 लाख रुपये
* 5 वर्षापर्यंतमासिक एसआयपी : 1100 रुपये
* 5 वर्षात एसआयपीच्या माध्यमातून एकूण गुंतवणूक : 66 हजार रुपये
* 5 वर्षात एकरकमी + एसआयपीमध्ये एकूण गुंतवणूक : 1.66 लाख रुपये
* 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीवर वार्षिक परतावा : 28.19 टक्के
* 5 वर्षांवरील मासिक एसआयपीवरील वार्षिक परतावा : 33.77%
एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड मागील परतावा
एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या डायरेक्ट आणि रेग्युलर प्लॅनने लाँचिंगपासून सातत्याने चांगला परतावा दिला आहे, ज्याची आकडेवारी आपण येथे पाहू शकता:
* 1 वर्षात नियमित योजनेचा वार्षिक परतावा : 57.55%
* डायरेक्ट प्लॅन 1 वर्षात वार्षिक परतावा : 58.65%
* 3 वर्षात नियमित योजनेचा वार्षिक परतावा : 28.99%
* 3 वर्षांचा डायरेक्ट प्लॅन वार्षिक परतावा : 29.85%
* रेग्युलर प्लॅन 5 वर्षात वार्षिक परतावा : 27.37%
* 5 वर्षांचा डायरेक्ट प्लॅन वार्षिक परतावा : 28.19 टक्के
* रेग्युलर प्लॅन 10 वर्षात वार्षिक परतावा : 16.27%
* डायरेक्ट प्लॅन 10 वर्षात वार्षिक परतावा : 17.01%
* लाँचिंगपासून नियमित योजनेचा वार्षिक परतावा : 17.51 टक्के
* डायरेक्ट प्लॅन सुरू झाल्यापासून वार्षिक परतावा : 18.22%
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
