SBI Mutual Fund | टॅक्स सेव्हर इक्विटी फंड (ELSS) श्रेणीतील SBI लॉंग टर्म इक्विटी फंड ही सर्वात जुनी योजना आहे. या फंडने 31 मार्च 2025 रोजी 32 वर्षे पूर्ण केली आहेत. SBI म्युच्युअल फंडच्या या योजनेला व्हॅल्यू रिसर्चवर 5 तारे रेटिंग मिळाली आहे. ट्रॅक रेकॉर्ड पाहिल्यास, फंडने आपल्या रेटिंगनुसारच गुंतवणूकदारांना परतावा दिला आहे. 32 वर्षांमध्ये या फंडमध्ये एकरकमी गुंतवणूक करणाऱ्यांना 16.33 टक्के वार्षिकी परतावा मिळाला आहे.
यानी ३२ वर्षांमध्ये गुंतवणूकदारांची संपत्ती १२७ पट वाढली. त्याचवेळी या योजनेत एसआयपी परतावा देखील उच्च राहिला आहे. या फंडची खासियत म्हणजे उच्च परतावा देण्याबरोबरच हे कर वाचवण्यातही मदत करते. एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड त्यांच्या साठी योग्य विकल्प असू शकतो, जे नियमित गुंतवणुकीद्वारे दीर्घ कालावधीत संपत्ती निर्माण करण्याबरोबरच कर वाचवणूकही करू इच्छितात. या फंडची एकूण मालमत्ता ३१ मार्च २०२५ पर्यंत २७,७३० कोटी रुपये होती. तर नियमित योजनेसाठी खर्चाचे प्रमाण १.६०% आहे.
गुंतवणूकदारांना 127 पट परतावा मिळाला
एसबीआय दीर्घकालीन इक्विटी फंडची सुरुवात 31 मार्च 1993 मध्ये झाली. या फंडने सुरुवातीपासून 32 वर्षांच्या कालावधीत लंप सम गुंतवणूक करणाऱ्यांना 16.33 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. फंडच्या सुरुवातीला केलेल्या 1 लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीची मूल्य आता वाढून 1,26,92,040 रुपयांपर्यंत पोहोचली आहे. म्हणजेच सुमारे 127 पट परतावा मिळाला आहे.
* 32 वर्षांमध्ये लम्प समवर परतावा: 16.33% वार्षिक
* एकरकमी गुंतवणूक: 1,00,000 रुपये
* आता गुंतवणुकीची किंमत: 1.27 कोटी रुपये
फंडाचा वार्षिक परतावा
* १ वर्षाचा परतावा : १०.१९%
* ३ वर्षांचा परतावा : २३.२७%
* ५ वर्षांचा परतावा : ३१.२७%
* ७ वर्षांचा परतावा : १६.३०%
* १० वर्षांचा परतावा : १३.६६%
* १५ वर्षांचा परतावा : १३.९२%
* २० वर्षांचा परतावा : १६.७९%
SIP गुंतवणुकीवर देखील करोडोत परतावा
वैल्यू रिसर्चवर या फंडचे १७ वर्षांचे एसआयपी आकडे आहेत. १७ वर्षांत एसआयपीचा वार्षिक रिटर्न १५.३६ टक्के राहिला.
* 17 वर्षांत SIP रिटर्न: 15.36% वार्षिक
* अपफ्रंट गुंतवणूक: 1,00,000 रुपये
* मासिक SIP रक्कम: 10,000 रुपये
* 17 वर्षांत एकूण गुंतवणूक: 21,40,000 रुपये
* 17 वर्षानंतर SIP ची किंमत: 98,73,701 रुपये
