Tata Mutual Fund | पगारदारांनो! हा आहे मार्ग श्रीमंतीचा, महिना 5000 रुपयांच्या बचतीवर मिळेल 5 कोटी परतावा

Tata Mutual Fund | देशातील सर्वात जुन्या म्युच्युअल फंड योजनांपैकी एक असलेली टाटा लार्ज अँड मिडकॅप फंड गुंतवणूकदारांसाठी परतावा देणारी ठरली आहे. या फंडाने सुरू झाल्यापासून परताव्याच्या बाबतीत मोठी कामगिरी केली आहे.

गुंतवणूकदारांना 5 कोटींहून अधिक परतावा दिला
गेल्या 31 वर्षांत एसआयपीचा वार्षिक परतावा 16 टक्क्यांहून अधिक आहे. ज्यांनी या फंडात सुरुवातीपासून 5000 रुपयांची एसआयपी सुरू ठेवली आहे, त्यांच्याकडे आता 5 कोटींहून अधिक रक्कम असेल. 31 वर्षांत मला 20 लाख रुपयेही गुंतवावे लागले नाहीत. टाटा समूहाच्या या योजनेमुळे गुंतवणूकदार श्रीमंत झाले आहेत, असे म्हणता येईल.

परताव्याची गणना – Tata Large & Midcap Fund
टाटा लार्ज अँड मिडकॅप फंडाची सुरुवात 1993 मध्ये झाली. लाँच झाल्यापासून या फंडाने सातत्याने चांगली कामगिरी केली आहे.व्हॅल्यू रिसर्चवर उपलब्ध परताव्याच्या आकडेवारीनुसार, फंडावर वार्षिक 16.1 टक्के इतका 31 वर्षांचा एसआयपी परतावा आहे.

* वार्षिक परतावा: 16.1%
* मासिक एसआयपी : 5000 रुपये
* कालावधी : 31 वर्षे
* 31 वर्षातील एकूण गुंतवणूक : 19,60,000 रुपये (19.60 लाख रुपये)
* 31 वर्षांनंतर एसआयपीचे मूल्य : 5,12,03,803 रुपये (5.12 कोटी रुपये)
* निव्वळ नफा : सुमारे 5 कोटी रुपये

दीर्घकालीन किंवा अल्पमुदतीचा : परतावा देण्यात अव्वल
मजबूत पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंटमुळे टाटा लार्ज आणि मिडकॅप फंडाने केवळ दीर्घ मुदतीतच नव्हे तर अल्पावधीतही कमाल केली आहे. या योजनेचा वार्षिक परतावा 1 वर्ष, 3 वर्षे, 5 वर्षे, 7 वर्षे आणि 10 वर्षांमध्ये जास्त आहे. त्याचबरोबर दीर्घ काळासाठी हे परताव्याचे यंत्र असल्याचे सिद्ध झाले आहे.

* 1 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीचा परतावा : 33.07%
* 3 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीचा परतावा : 19.64 टक्के
* 5 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीचा परतावा : 19.78 टक्के
* 7 वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीचा परतावा : 15.95%
* 10 वर्षांत एकरकमी गुंतवणुकीचा परतावा : 15.86 टक्के

फंडाचे खर्च गुणोत्तर आणि गुंतवणूक
* लॉन्च डेट: 31 मार्च, 1993
* एकूण मालमत्ता : 7286 कोटी रुपये (31 मे 2024)
* खर्च गुणोत्तर: 1.79% (31 मे 2024)
* किमान एकरकमी गुंतवणूक : 5000 रुपये
* न्यूनतम एसआयपी : 100 रुपये
* जोखीम ग्रेड: सरासरीपेक्षा कमी

फंडाचा पोर्टफोलिओ
इक्विटीसाठी वाटप : 95 टक्क्यांहून अधिक

गुंतवणुकीची प्रमुख क्षेत्रे : वित्तीय, औद्योगिक, साहित्य, ग्राहक विवेकाधीन, तंत्रज्ञान

पोर्टफोलिओमधील प्रमुख शेअर्स : एचडीएफसी बँक, वरुण बेव्हरेजेस, रिलायन्स इंडस्ट्रीज, एसबीआय, आयसीआयसीआय बँक, आयडीएफसी फर्स्ट बँक, कमिन्स इंडिया, भारती एअरटेल, एचडीएफसी एएमसी, टाटा मोटर्स

जुन्या फंड गुंतवणूकदारांसाठी बनले सोने
जुने म्हणजे सोने ही म्हण या फंडाने सिद्ध केली आहे. देशातील काही इक्विटी म्युच्युअल फंड योजनांना 30 वर्षे पूर्ण झाली आहेत. यामध्ये टाटा समूहाच्या या योजनेचा समावेश आहे. लाँचिंगपासून यात मिळालेला परतावा पाहिला तर हा परतावा चार्टमध्ये अव्वल स्थानी राहिला आहे. गुंतवणूकदारांना या फंडातील कंपाउंडिंगच्या शक्तीचा पुरेपूर फायदा झाला आहे.

लार्ज आणि मिडकॅप फंड म्हणजे काय?
लार्ज आणि मिडकॅप फंड लार्ज कॅप शेअर्स आणि मिडकॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात. यामुळे गुंतवणूकदाराच्या पोर्टफोलिओला स्थैर्य मिळू शकते आणि चांगली वाढ होऊ शकते. लार्जकॅप शेअर्स पोर्टफोलिओला स्थैर्य देतात, तर बाजार वाढल्यावर मिडकॅप जास्त परतावा देऊ शकतात. लार्ज आणि मिडकॅप फंडांचा फोकस 250 कंपन्यांच्या शेअर्सवर असतो. त्यापैकी मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत टॉप 100 कंपन्या लार्जकॅपअंतर्गत येतात, तर पुढील 150 कंपन्या मिडकॅपअंतर्गत येतात.

Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title : Tata Large and Midcap Fund NAV Today 22 June 2024.