SBI Mutual Fund | एसबीआय म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) ची कर बचत योजना, एसबीआय लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (SBI LTEF) ने आपल्या सुरुवातीच्या 32 वर्षांमध्ये प्रवेश केला आहे. हे भारतातील सर्वात जुने इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज योजना (ELSS) पैकी एक आहे, जे 3 वर्षांच्या लॉक-इन कालावधी आणि कर फायदे यांसोबत येते.
5,000 रुपये SIP वर मिळाला 7.22 कोटी रुपये परतावा
जर कोणत्याही गुंतवणूकदाराने या योजनेत सुरुवातीपासून आतापर्यंत प्रत्येक महिन्यात 5,000 रुपये SIP म्हणून गुंतवले असतील, तर त्याच्या गुंतवणुकीची विद्यमान फंड मूल्य 7.22 कोटी रुपये पर्यंत पोहोचली असेल. तुम्ही या योजनेत गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे का? या बाबत कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी योजनेशी संबंधित महत्त्वाच्या गोष्टी समजून घेणे आवश्यक आहे.
एसबीआयच्या टॅक्स बचत योजनेचा ट्रॅक रेकॉर्ड
SBI LTEF ची सुरुवात 31 मार्च 1993 रोजी झाली. ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम आहे, ज्यामध्ये गुंतवणूक केल्यास धारा 80C अंतर्गत कर कपात मिळते. लॉन्चच्या वेळी यामध्ये IDCW (डिविडेंड) पर्याय होता, तर नंतर 7 मे 2007 रोजी ग्रोथ पर्याय जोडला गेला. मागील प्रदर्शन दर्शवते की या स्कीमने लाँग टर्म वेल्थ क्रिएशन चा उद्देश चांगल्या प्रकारे पूर्ण केला आहे आणि गुंतवणूकदारांना चांगले परतावा दिले आहेत.
फंड बेंचमार्कपेक्षा सतत चांगले परतावा देतोय
SBI म्यूचुअल फंडच्या माहितीप्रमाणे जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने SBI LTEF मध्ये लाँचपासून आतापर्यंत प्रत्येक महिन्यात 10,000 रुपये SIP केली असती, तर 28 मार्च 2025 पर्यंत त्याची फंड व्हॅल्यू 14.44 करोड रुपये झाली असती. याच्या दरम्यान त्याची गुंतवणूक फक्त 38.5 लाख रुपये असणार आहे, ज्यावर त्याला 17.94% च्या दराने सरासरी वार्षिक परतावा (CAGR) मिळाला. या गणिताच्या आधारावर 5000 रुपये SIP ची फंड व्हॅल्यू 28 मार्च 2025 पर्यंत 7.22 करोड रुपये मानली जाऊ शकते.
* 15 वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा : 16.03% (बेंचमार्क 14.30%)
* 10 वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: 17.59% (बेंचमार्क 15.14%)
* 5 वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: 24.31% (बेंचमार्क 17.17%)
* 3 वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: 23.42% (बेंचमार्क 13.89%)
