SBI Mutual Fund | एसबीआय बँकिंग अँड फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंडाला १० वर्षे पूर्ण झाली आहेत. या सेक्टोरल फंडाला आपल्या मालमत्तेच्या किमान ८० टक्के रक्कम बँका आणि वित्तीय सेवा कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतविण्याचा अधिकार आहे.
फंड हाऊसच्या म्हणण्यानुसार, 26 फेब्रुवारी 2015 रोजी स्थापना झाल्यापासून आतापर्यंत 14.94% (डायरेक्ट प्लॅन) आणि 13.73% (रेग्युलर प्लॅन) परतावा मिळाला आहे. त्या तुलनेत त्याचा बेंचमार्क निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस टीआरआयने या कालावधीत १२.४४ टक्के परतावा दिला आहे.
या फंडाने एकरकमी गुंतवणुकीवर किती परतावा दिला
एसबीआय म्युच्युअल फंडाने एका प्रसिद्धीपत्रकात म्हटले आहे की, फंड सुरू होताना या योजनेत 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक 26 फेब्रुवारी 2025 पर्यंत 4.03 लाख रुपये (डायरेक्ट प्लॅन) आणि 3.62 लाख रुपये (रेग्युलर प्लॅन) होईल.
26 फेब्रुवारी 2015 रोजी सुरू झालेल्या या योजनेने 15.32 टक्के पॉईंट टू पॉइंट सीएजीआर परतावा दिला आहे. 5 वर्षांत 14.26 टक्के परतावा दिला आहे. त्याचप्रमाणे 3 वर्षात 15.71 टक्के आणि 1 वर्षात 14.82 टक्के परतावा दिला आहे. याच कालावधीत योजनेच्या बेंचमार्कने (निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस टीआरआय) अनुक्रमे 12.62 टक्के, 10.94 टक्के, 10.22 टक्के आणि 14.38 टक्के परतावा दिला आहे.
एसआयपी परतावा किती परतावा मिळाला
10 वर्षांपूर्वी सुरू झालेली 10,000 रुपयांची एसआयपी (10 वर्षांत 12 लाख रुपये) 26 फेब्रुवारी 2025 पर्यंत 27.67 लाख रुपये होईल आणि 15.98% सीएजीआर परतावा मिळेल. त्याचप्रमाणे, या योजनेने 17.46% (5 वर्षे) आणि 16.37% (3 वर्षे) परतावा दिला आहे, तर बेंचमार्क निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस टीआरआय परतावा 13.44% (5 वर्षे) आणि 11.14% (3 वर्षे) आहे.
या योजनेच्या सुरुवातीपासून टीआरआयची आकडेवारी उपलब्ध नसल्याने टीआरआय उपलब्ध झाल्यापासून पीआरआय बेंचमार्कच्या एकूण सीएजीआरचा वापर करून बेंचमार्क कामगिरीची गणना केली जाते. परताव्याच्या मोजणीत भाराचा विचार केला जात नाही.
