Tata Mutual Fund | टाटा बँकिंग अँड फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंड ही बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रात गुंतवणूक करणारी ओपन एंडेड इक्विटी योजना आहे. या फंडाची स्थापना 28 डिसेंबर 2015 रोजी झाली होती, त्यामुळे लवकरच तो 7 वर्षांचा होणार आहे. या फंडाला व्हॅल्यू रिसर्चकडून थ्री स्टार रेटिंग मिळाले असून फंडाच्या ताज्या फॅक्टशीटनुसार 30 ऑक्टोबर 2022 रोजी स्थापनेपासून आतापर्यंत 13.57 टक्के सीएजीआर तयार झाला आहे.
बँकिंग आणि वित्तीय सेवा उद्योगात गुंतलेल्या भारतीय कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटीशी संबंधित साधनांमध्ये आपल्या निव्वळ मालमत्तेच्या किमान 80% गुंतवणूक करणे हे फंडाचे प्राथमिक गुंतवणूक उद्दीष्ट आहे.
मोठा परतावा मिळतोय
10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीमुळे मागील वर्षातील तुमची एकूण गुंतवणूक 1.20 लाख रुपये वाढून 1.32 लाख रुपये झाली आहे. या कालावधीत फंडाने 20.42 टक्के परतावा दिला. 10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीमुळे गेल्या तीन वर्षांत तुमची एकूण गुंतवणूक 3.60 लाख रुपयांवरून 4.63 लाख रुपयांपर्यंत वाढेल आणि फंडातील गुंतवणुकीवर 17.09 टक्के परतावा मिळेल.
गेल्या पाच वर्षांत फंडाच्या 13.30 टक्के परताव्यामुळे 10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीमुळे तुमची एकूण गुंतवणूक 6 लाख रुपयांवरून 8.37 लाख रुपये झाली असती. 13.57 टक्क्यांच्या सुरुवातीपासून फंडाचा परतावा लक्षात घेता तुमची 8.20 लाख रुपयांची संपूर्ण गुंतवणूक 10,000 रुपयांच्या मासिक एसआयपीसाठी 13.13 लाख रुपयांपर्यंत वाढली असती.
जाणून घ्या कंपनीबद्दल
या फंडात बँका, भांडवली बाजार, वित्त आणि विमा यांचे क्षेत्र वाटप धोरण आहे. फंडाच्या टॉप 10 होल्डिंग्समध्ये आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, अॅक्सिस बँक, एसबीआय, एचडीएफसी लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक, करूर वैश्य बँक, आयडीएफसी फर्स्ट बँक यांचा समावेश आहे. आरबीएल बँक आणि एसबीआय कार्ड्स अँड पेमेंट सर्व्हिसेस लिमिटेड टाटा बँकिंग अँड फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंडाचे मार्केट कॅपिटलायझेशन लार्ज कॅप शेअर्ससाठी 72.99 टक्के, मिड कॅप शेअर्ससाठी 8.70 टक्के आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांचे मार्केट कॅपिटलायझेशन 18.31 टक्के आहे.
महत्वाचं : म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.
